違法發(fā)放貸款罪是怎么認定得

　 一、違法發(fā)放貸款罪如何認定

　　犯罪主體：主要是指銀行和其他金融機構(gòu)(中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務的金融機構(gòu)等在中國境內(nèi)設(shè)立的)及其內(nèi)部人員(主要是董事、監(jiān)事、各級管理人員和信貸業(yè)務人員等在單位享有實權(quán)的人及與內(nèi)部人員有密切關(guān)系的近親屬和其他組織等)。

　　客觀方面：侵犯了銀行及其他金融機構(gòu)的財產(chǎn)利益，造成單位遭受數(shù)額較大的經(jīng)濟損失，違反了法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，如應當依法審查借款人的相關(guān)信用信息和貸款材料是否齊全而沒有審查和評估，利用職權(quán)擅自發(fā)放貸款等行為。

　　根據(jù)刑法關(guān)于違法發(fā)放貸款罪的規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。其中，數(shù)額巨大是多少？

　　根據(jù)《立案追訴標準(二)》中對于違法發(fā)放貸款罪數(shù)額的規(guī)定，騙取貸款、違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的，可以認定為“數(shù)額巨大”，數(shù)額巨大的和造成直接的經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的，可進行立案追訴。

　　二、違法發(fā)放貸款罪量刑標準

　　刑法修正案（六）第13條對《刑法》第一百八十六條第1款、第2款修改為：“銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金 ；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。”“銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款規(guī)定從重處罰。”

　　《刑法》第一百八十六條第3款規(guī)定：“單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”

　　《刑法》第一百八十六條第4款規(guī)定：“關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（以下簡稱《商業(yè)銀行法》）和有關(guān)金融法規(guī)確定。”