關于電信詐騙罪立案標準的簡述

　一、電信詐騙罪的立案標準

　　其中《規(guī)定》(二)由公安機關直接立案的詐騙犯罪，是集資詐騙、貸款詐騙、票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙、有價證劵詐騙、保險詐騙和合同詐騙共計九類詐騙案件。具體規(guī)定如下：“第四十九條

[集資詐騙案(刑法第一百九十二條)]以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

　　個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的;(二)單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。

　　第五十條 [貸款詐騙案(刑法第一百九十三條)]以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額在二萬元以上的，應予立案追訴。

　　第五十一條 [票據(jù)詐騙案(刑法第一百九十四條第一款)]進行金融票據(jù)詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

　　(一)個人進行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在一萬元以上的;

　　(二)單位進行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在十萬元以上的。

　　第五十二條[金融憑證詐騙案(刑法第一百九十四條第二款)]使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

　　(一)個人進行金融憑證詐騙，數(shù)額在一萬元以上的;

　　(二)單位進行金融憑證詐騙，數(shù)額在十萬元以上的。

　　第五十三條 [信用證詐騙案(刑法第一百九十五條)]進行信用證詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

　　(一)使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件的;

　　(二)使用作廢的信用證的;(三)騙取信用證的;

　　(三)以其他方法進行信用證詐騙活動的。

　　第五十四條 [信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

　　(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的;

　　(二)惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的。

　　本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。

　　惡意透支，數(shù)額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

　　第五十五條[有價證券詐騙案(刑法第一百九十七條)]使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券進行詐騙活動，數(shù)額在一萬元以上的，應予立案追訴。

　　第五十六條 [保險詐騙案(刑法第一百九十八條)]進行保險詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

　　(一)個人進行保險詐騙，數(shù)額在一萬元以上的;

　　(二)單位進行保險詐騙，數(shù)額在五萬元以上的。 ”

　　“第七十七條[合同詐騙案(刑法第二百二十四條)]以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額在二萬元以上的，應予立案追訴。”

　　二、電信詐騙的預防

　　1、來電顯示為公安機關對外公布真號碼 莫輕信

　　犯罪嫌疑人利用網(wǎng)上任意改號軟件,使來電顯示為公安機關對外公布的固定電話號碼。事主接通電話后,嫌疑人冒充公安民警,謊稱所調(diào)查的一起重大刑事案件涉及到事主,需要事主配合接受調(diào)查。

　　此時,事主若撥打114查詢該來電號碼,都會得到“是真的”答復。此后,嫌疑人以給事主證明清白為由,要求事主將所有存款轉(zhuǎn)至公安機關“安全賬戶”上,等調(diào)查結(jié)束后再退還受害人。

　　特別提醒:公安、銀行和通信運營商系統(tǒng)的電話相互間不能直接轉(zhuǎn)接,如果有人聲稱能將電話直接轉(zhuǎn)接到公安、銀行等機構(gòu),就一定是騙子;按照正常程序,民警在辦案時會當面出示工作證件及相關法律文書,當面進行詢問;如果來電調(diào)查案件,也絕對不會要求受訪者提供個人銀行卡號、存款賬號、密碼及身份資料;無論是電信、銀行還是公檢法部門,都從未設置所謂“安全賬戶”,當有人在電話中要求你轉(zhuǎn)賬或匯款到“安全賬戶”時,就一定是騙子。

　　2、天上不會掉餡餅 “中獎”多半是詐騙

　　事主收到手機短信,對方稱是中國好聲音節(jié)目組,事主被抽中場外幸運用戶,獲得98000元獎金和一臺蘋果筆記本電腦,讓事主登錄網(wǎng)站領取,操作后對方叫事主繳納5000元保證金。

　　特別提醒:預防中獎詐騙,最重要的是確定你是否主動參加過此類活動。一般所謂“隨機抽取”、“先繳手續(xù)費或保證金再領獎”等多是詐騙。

　　3、猜猜我是誰 對方可能是騙子

　　事主接到一來電顯示為沿海城市的電話,對方說帶粵語口音的普通話,一再要求事主猜猜他是誰。事主猜了一個好久沒有聯(lián)系的外地朋友,對方立即稱就是,還說已經(jīng)到成都了,明天坐火車到重慶來。次日上午,對方會再次打來電話稱因車禍、急病之類的突發(fā)狀況急需錢款,要求幫忙打到他提供的一張卡上。

　　特別提醒:市民遇到“猜猜我是誰”的詢問后,要多留心眼,堅決不主動報出朋友姓名,如對方說是某某,一定要多方印證,不要輕易相信并在未見面的情況下給人打款。

　　4、微信“搖一搖” 搖到的可能是騙子

　　事主通過微信“搖一搖”搜索到女性化名的人員,該“女子”自稱會所人員,可提供各種服務并留有前臺號碼。當事主打電話要求提供服務時,對方就會提出各種要求:如無會員卡需預付費,需要支付保證服務人員安全的保證金。

　　特別提醒:廣大市民應做到潔身自好,面對陌生人的邀約,要求繳費打款時多個心眼,不要輕信受騙。

　　5、盜竊QQ號騙親友

　　事主在QQ(微信)上,接到親友信息,稱其在辦事時需要資金要求轉(zhuǎn)賬。例如,稱學校有幾名哈佛大學資深教授在搞培訓,以交納培訓費為由要求轉(zhuǎn)賬。

　　特別提醒:此類詐騙犯罪嫌疑人利用親友間相互信任、警惕性不高的心理詐騙財物,迷惑性較大。凡涉及錢物,市民一定要核定屬實后再匯款。

　　6、免費領養(yǎng)寵物 騙取“領養(yǎng)費”

　　犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡發(fā)布消息,稱有一批寵物,可以免費領養(yǎng),但要繳納一定的手續(xù)費,并公布銀行賬戶,要求領養(yǎng)寵物的市民匯款。

　　特別提醒:市民對于網(wǎng)上發(fā)布的“免費領養(yǎng)寵物”信息要仔細核對,如果需要支付物流費或其他費用,盡量選擇貨到付款,切勿輕易付款。發(fā)現(xiàn)被騙,應保留證據(jù),及時報警。

　　7、二手車交易中有陷阱 價格過低要警惕

　　犯罪嫌疑人發(fā)布低價銷售二手車信息,與事主談攏后,稱將所購車輛送至約定地點。讓事主(一般為2人)其中一人去接車,另一人去銀行準備轉(zhuǎn)車款。嫌疑人在2名事主分開一段時間后,利用電話改號功能向在銀行轉(zhuǎn)賬的事主謊稱車已成交,騙取車款。

　　三、電信詐騙的社會轉(zhuǎn)型期

　　詐騙犯罪的增多我覺得是由經(jīng)濟社會發(fā)展和刑事犯罪規(guī)律所決定的。任何事物都有一個發(fā)展的過程，當前中國正處在經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社會各種消極因素的綜合反映，在當前社會的各個管理環(huán)節(jié)還有不少的漏洞和問題。在這種社會發(fā)展的大背景下，應該說刑事發(fā)案在今后一段時間內(nèi)仍然會處于一種高發(fā)的狀態(tài)，應該說這些年來案件也一直都處于高發(fā)的狀態(tài)。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。