關于互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪預防措施的簡述

　一、集資詐騙罪

　　第一百九十二條　以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　二、貸款詐騙罪

　　第一百九十三條　有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　?。ㄒ唬┚幵煲M資金、項目等虛假理由的；

　　（二）使用虛假的經(jīng)濟合同的；

　?。ㄈ┦褂锰摷俚淖C明文件的；

　　（四）使用虛假的產(chǎn)權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；

　?。ㄎ澹┮云渌椒ㄔp騙貸款的。

　　三、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　第一百九十四條　有下列情形之一，進行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　　（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；

　?。ǘ┟髦亲鲝U的匯票、本票、支票而使用的；

　?。ㄈ┟坝盟说膮R票、本票、支票的；

　?。ㄋ模┖灠l(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；

　　（五）匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的?！∈褂脗卧?、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。

　　四、信用證詐騙罪

　　第一百九十五條　有下列情形之一，進行信用證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　?。ㄒ唬┦褂脗卧?、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件的；

　?。ǘ┦褂米鲝U的信用證的；

　　（三）騙取信用證的；

　?。ㄋ模┮云渌椒ㄟM行信用證詐騙活動的。

　　五、信用卡詐騙罪

　　第一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　?。ㄒ唬┦褂脗卧斓男庞每ǖ?；

　?。ǘ┦褂米鲝U的信用卡的；

　?。ㄈ┟坝盟诵庞每ǖ?；

　　（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

　　六、有價證券詐騙罪

　　第一百九十七條　使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　七、保險詐騙罪

　　第一百九十八條　有下列情形之一，進行保險詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　?。ㄒ唬┩侗Ｈ斯室馓摌嫳ｋU標的，騙取保險金的；

　?。ǘ┩侗Ｈ恕⒈槐ｋU人或者受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險金的；

　?。ㄈ┩侗Ｈ?、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金的；

　　（四）投保人、被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險金的；

　　（五）投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險金的?！∮星翱畹谒捻?、第五項所列行為，同時構成其他犯罪的，依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。　單位犯第一款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；

　　數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；

　　數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑。保險事故的鑒定人、證明人、財產(chǎn)評估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險詐騙的共犯論處。

　　第一百九十九條　犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

　　第二百條　單位犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑?！?/p>

　　互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪預防措施是什么

　　1、制定完善法律法規(guī)，加強網(wǎng)絡法制建設。目前，我國制定了《計算機軟件保護條例》、《計算機病毒控制條例》、《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》等有關計算機安全管理的法律、法規(guī)。這些法律、法規(guī)對預防和打擊利用計算機犯罪起了積極的促進作用。但是，網(wǎng)絡金融犯罪的種類非常多，采用的技術手段也非常高明，因此，我們應擴大現(xiàn)行法律法規(guī)的適用范圍和調(diào)整對象，針對網(wǎng)絡特殊性，盡快制定與網(wǎng)絡管理相關的立法，促進網(wǎng)絡銀行的發(fā)展。

　　2、加強技術防范措施。技術防范應是計算機信息系統(tǒng)最根本的安全防范措施。應當不斷采用新的安全技術來確保網(wǎng)絡銀行的信息流通和操作安全，如防火墻、亂碼和加密技術等，及時準確地在客戶和銀行之間傳遞正確的信息，同時防止非授權用戶(如黑客)對網(wǎng)絡銀行所存儲的信息進行非法訪問和干擾，營造一個可以信賴的網(wǎng)金融環(huán)境。

　　3、建立完善的網(wǎng)絡金融監(jiān)管制度。金融網(wǎng)絡系統(tǒng)應該有一系列的安全管理制度，用于規(guī)范操作人員的行為和金融網(wǎng)絡系統(tǒng)的管理。加強網(wǎng)絡安全監(jiān)控，及時記錄和發(fā)現(xiàn)金融網(wǎng)絡系統(tǒng)在運行過程中出現(xiàn)的各種問題，是保證金融網(wǎng)絡系統(tǒng)安全運行的最重要的一個方面。同時網(wǎng)絡金融企業(yè)應根據(jù)本企業(yè)的具體情況，制定一系列有利于確保企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡安全的規(guī)章制度，并在日常管理中嚴格貫徹執(zhí)行 3.4加強國際合作，共同打擊網(wǎng)絡金融犯罪。我國應加強與世界刑警組織以及其他國家金融監(jiān)管部門和司法部門的聯(lián)系和磋商，共同制定打擊網(wǎng)絡金融犯罪和確定網(wǎng)絡銀行風險責任的國際條款，開展國際合作，以確保網(wǎng)絡金融的順利發(fā)展，同時學習世界各國先進的打擊網(wǎng)絡金融犯罪的司法經(jīng)驗，促進我國司法實踐,打擊網(wǎng)絡金融犯罪。